உள்ளடக்கம்

• படிகள்

நிதி ஆலோசகர்கள் முதலீட்டு உத்திகள், முதலீட்டு நிதிகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பங்குகள் குறித்து மக்களுக்கு ஆலோசனை கூறுகிறார்கள். அவர்கள் ஒரு வங்கி அல்லது தரகு நிறுவனத்தில் அல்லது காப்பீட்டு நிறுவனத்தில் வேலை செய்யலாம். நிதி ஆலோசகராக மாற, உங்களுக்கு பொதுவாக குறைந்தபட்சம் இளங்கலை பட்டம் மற்றும் நிதிச் சேவை துறையில் ஒரு சிறிய அனுபவம் தேவை. பெரும்பாலான ஆலோசகர்களுக்கு தொழில்முறை சான்றிதழ் உள்ளது.

படிகள்

3 இன் பகுதி 1: தேவையான திறன்களையும் கல்வியையும் பெறுதல்

1. 

   நிதி தொடர்பான வாழ்க்கையில் இளங்கலை பட்டம் பெறுங்கள். பெரும்பாலான ஆலோசகர்கள் பொருளாதாரம் அல்லது கணக்கியல் போன்ற ஒரு துறையில் குறைந்தபட்சம் பட்டதாரி பட்டம் பெற்றிருக்கிறார்கள். உங்களுக்கு விருப்பமான ஒரு பகுதியைத் தேர்வுசெய்து, நீங்கள் ஒரு தொழிலாக இருக்க விரும்புகிறீர்கள்.
   • எஸ்டேட் மற்றும் ஓய்வூதிய திட்டமிடல், வருமான வரி, முதலீட்டு உத்திகள் மற்றும் இடர் மேலாண்மை குறித்த அறிமுக படிப்புகளை எடுக்கவும். உங்களுக்கு மிகவும் விருப்பமான பகுதிகளில் மேம்பட்ட படிப்புகளை எடுக்கவும்.
   • நிதி ஆலோசகரின் முக்கிய கல்வி பின்னணிகள் பொருளாதாரம், கணக்கியல் அறிவியல், இயல்பான அறிவியல், கணிதம் மற்றும் கணினி அறிவியல்.

2. 

   
   
   சான்றிதழ்களுக்கான ஆயத்த திட்டங்களைப் பாருங்கள். நீங்கள் ஒரு தொழில்முறை சான்றிதழைப் பெற விரும்பினால், சான்றிதழ் தேர்வுக்கு உங்களை தயார்படுத்துவதற்காக வடிவமைக்கப்பட்ட ஒரு திட்டம் உங்களுக்கு நிறைய உதவக்கூடும்.
   • கனடா போன்ற சில நாடுகளில், நிதி ஆலோசகராக பணியாற்ற விரும்பும் எவருக்கும் CFP கட்டாயமாகும், இருப்பினும் பிற சான்றிதழ்கள் மற்றும் உரிமங்கள் சமமாக ஏற்றுக்கொள்ளப்படுகின்றன.

3. 

   
   
   நீங்கள் கல்லூரியில் படிக்கும்போது இன்டர்ன்ஷிப்பைத் தேடுங்கள். பல நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் படிப்பை முடிப்பதற்கு முன்பு பயிற்சியாளர்களாக பயிற்சியாளர்களைத் தொடங்குகிறார்கள். அவர் இன்டர்ன்ஷிப் பெற்றால், அவர் உங்களுக்கு தொடர்பு மற்றும் நிதி சேவை துறையில் அனுபவத்தை வழங்க முடியும்.
   • கல்லூரியில் வழக்கமாக இன்டர்ன்ஷிப் பற்றிய தகவல்களும், ஒரு இடத்தைப் பெற உதவும் பிற ஆதாரங்களும் இருக்கும்.
   • சில இன்டர்ன்ஷிப்கள் உங்கள் பட்டத்திற்கான வரவுகளாக கருதப்படலாம்.

4. 

   
   
   சில உளவியல் படிப்புகளை எடுத்துக் கொள்ளுங்கள். நிதி ஆலோசகராக, நீங்கள் மக்களுக்கு அறிவுரை கூற நிறைய நேரம் செலவிடுவீர்கள். அவர்கள் எப்படி நினைக்கிறார்கள் மற்றும் நடந்துகொள்கிறார்கள் என்பதைப் பற்றிய சிறிய புரிதல் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அறிவுரை வழங்கவும் சந்தையை கணிக்கவும் உதவும்.
   • உளவியல் படிப்புகள் உங்கள் தனிப்பட்ட மற்றும் தகவல் தொடர்பு திறன்களை வளர்க்கவும் உதவுகின்றன, நீங்கள் வாடிக்கையாளர்களுடன் பணிபுரியத் தொடங்கும்போது இது உங்களுக்கு விலைமதிப்பற்றதாக இருக்கும்.

5. 

   முதுகலை அல்லது முனைவர் பட்டத்துடன் மேலும் செல்லுங்கள். ஒரு பட்டதாரி பட்டம் உங்களை மிகவும் மதிப்புமிக்க நிதி ஆலோசகராக மாற்றும். நீங்கள் சம்பள உயர்வைப் பெறலாம், நீங்கள் எப்போதாவது உங்கள் சொந்தத் தொழிலைத் திறந்தால், உங்கள் சேவைகளுக்கு அதிக கட்டணம் வசூலிக்கலாம்.
   • தொழிற்கல்வி மற்றும் பட்டப்படிப்பு பட்டங்களும் மற்ற கதவுகளைத் திறக்கின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் சட்டப் பட்டம் பெற்றால், வாடிக்கையாளர்களுக்கு சட்ட மற்றும் நிதி ஆலோசனைகளை வழங்கலாம்.
   • நிதி, வணிகம் அல்லது பொருளாதாரத்தில் முதுகலை அல்லது முனைவர் பட்டம் பெற்றிருந்தால், நீங்கள் சான்றிதழ் தேர்வுகளைத் தவிர்க்கலாம்.

3 இன் பகுதி 2: பணி அனுபவத்தைப் பெறுதல்

1. 

   நிதிச் சேவைத் துறையில் இளைய நிலையைக் கண்டறியவும். உங்கள் டிப்ளோமா பெறுவதற்கு முன்பே, இளைய-நிலை நிலை உங்களுக்கு சம்பந்தப்பட்ட வேலையைப் புரிந்துகொள்ள உதவும். இது நிதி ஆலோசகர்களுடன் அரட்டை அடிப்பதற்கான வாய்ப்பையும் வழங்கும்.
   • எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் வங்கி சொல்பவராக அல்லது ஒரு தரகு நிறுவனத்தின் பணியாளராக பணியாற்றலாம்.
   • காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் நிதி ஆலோசகராக ஒரு வாழ்க்கையைத் தயாரிக்க உங்களுக்கு உதவலாம், குறிப்பாக நீங்கள் ஓய்வூதிய திட்டமிடல் துறையில் பணியாற்ற விரும்பினால்.

2. 

   கொஞ்சம் பயிற்சி செய்யுங்கள். பெரிய முதலீட்டு நிறுவனங்கள் பெரும்பாலும் புதிய நிதி ஆலோசகர்களை ஒரு முறையான பயிற்சித் திட்டத்தில் சேர்க்கின்றன, அதில் நீங்கள் ஒரு மூத்த ஆலோசகருடன் இணைந்து பணியாற்றுகிறீர்கள் அல்லது சான்றிதழ்கள் மற்றும் உரிமங்களுக்கான கூடுதல் கல்வியைப் பெறுவீர்கள்.
   • இந்த திட்டங்கள் பொதுவாக ஒரு வருடம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்டவை நீடிக்கும், மேலும் நீங்கள் தேர்வில் தேர்ச்சி பெற்று வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகராக ஆக வேண்டிய திறன்களையும் அறிவையும் தருகிறது.
   • பெரிய மற்றும் சிறந்த நிறுவப்பட்ட நிறுவனங்கள் அதிக போட்டி பயிற்சி திட்டங்களைக் கொண்டுள்ளன. ஏற்றுக்கொள்ள, உங்களுக்கு அதிக மதிப்பெண்கள் மற்றும் பாவம் செய்ய முடியாத குறிப்புகள் தேவைப்படும். மேலும், ஆராய்ச்சி திட்டங்கள் மற்றும் போட்டிகள் போன்ற பிற வேட்பாளர்களிடமிருந்து உங்களை வேறுபடுத்தக்கூடிய பிற வாய்ப்புகளைத் தேடுங்கள்.

3. 

   சிறிய நிறுவனத்துடன் தொடங்க முயற்சிக்கவும். பெரிய முதலீட்டு நிறுவனங்களுடனான பயிற்சி மிகவும் போட்டித்தன்மை வாய்ந்ததாக இருந்தாலும், சிறிய நிறுவனங்கள் பெரும்பாலும் நடைமுறையில் அதிக கற்றல் வாய்ப்புகளையும், மூத்த ஆலோசகருடன் பிரத்யேக நேரத்தையும் வழங்குகின்றன.
   • சுயாதீன முதலீட்டு நிறுவனங்கள் பெரும்பாலும் சில பெரிய நிறுவனங்களை விட பரந்த அளவிலான தயாரிப்புகளுக்கான அணுகலைக் கொண்டுள்ளன, இது உங்களுக்கு ஒரு பரந்த அனுபவத்தையும், அதிக தொழில் நெகிழ்வுத்தன்மையையும் தரும்.
   • குறிப்பாக சிறிய நிறுவனங்களுக்கு, கடந்த காலத்தையும் அவற்றின் நற்பெயரையும் அங்கு பணிபுரியும் மக்களையும் ஆராயுங்கள். மோசடி அல்லது நெறிமுறையற்ற செயல்களில் சிக்குவது நல்லதல்ல, குறிப்பாக உங்கள் தொழில் வாழ்க்கையின் ஆரம்பத்தில்.

4. 

   உங்கள் நிறுவனத்தைத் திறக்க வேலை செய்யுங்கள். நிறுவப்பட்ட நிறுவனத்தில் பணிபுரிவதில் நீங்கள் திருப்தி அடையலாம் அல்லது நீங்கள் சொந்தமாக வெளியேற விரும்புகிறீர்கள் என்று முடிவு செய்யலாம். உங்கள் சொந்த நிறுவனத்தைத் திறப்பது உங்கள் வணிகத்தின் மீது அதிக நெகிழ்வுத்தன்மையையும் கட்டுப்பாட்டையும் தரும்.
   • பயிற்சியின் போது, ​​வேலை செயல்முறையை எவ்வாறு எளிதாக்குவது மற்றும் அதை மேலும் திறமையாக்குவது என்பதில் கவனம் செலுத்துங்கள். நீங்கள் பணிபுரியும் நிறுவனத்தின் கொள்கைகளைக் கற்றுக்கொள்ளுங்கள், ஆனால் அந்தக் கொள்கைகளை எவ்வாறு சிறப்பாகச் செயல்படுத்தலாம் என்பதைப் பற்றி சிந்தியுங்கள்.

3 இன் பகுதி 3: உரிமங்கள் மற்றும் சான்றிதழ்களைப் பெறுதல்

1. 

   நீங்கள் எந்த வகையான வேலையை விரும்புகிறீர்கள் என்பதை முடிவு செய்யுங்கள். நிதி ஆலோசகர்கள் பல பகுதிகளில் பணியாற்றுகிறார்கள் மற்றும் பல தொழில்முறை உரிமங்கள் மற்றும் சான்றிதழ்களைக் கொண்டிருக்கலாம். நீங்கள் எந்த பாதையில் செல்ல விரும்புகிறீர்கள் என்பது தெரிந்தவுடன், உங்களுக்கு என்ன சான்றிதழ்கள் அல்லது உரிமங்கள் தேவை என்பதை நீங்கள் அறிவீர்கள்.
   • நீங்கள் ஒன்றுக்கு மேற்பட்டவற்றை எடுத்துக் கொண்டால் உரிமங்களும் சான்றிதழ்களும் விலை உயர்ந்ததாக இருக்கும், மேலும் அவற்றில் பலவற்றை வைத்திருப்பது நிதி ஆலோசகராக உங்கள் மதிப்பை அதிகரிக்காது. நீங்கள் என்ன செய்ய விரும்புகிறீர்கள் என்பதை புத்திசாலித்தனமாக தேர்வு செய்யவும்.
   • எடுத்துக்காட்டாக, சிக்கலான உலகளாவிய பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் வெளிநாட்டு முதலீட்டு வாய்ப்புகளை நீங்கள் அதிகம் விரும்பினால், நீங்கள் ஒரு பட்டய நிதி ஆய்வாளராக (CFA) சான்றிதழ் பெறலாம்.
   • நீங்கள் ஒரு காப்பீட்டு நிறுவனத்தில் வேலை செய்ய விரும்பினால், நீங்கள் உரிமம் பெற்ற காப்பீட்டு முகவராக இருக்க வேண்டும்.

2. 

   நீங்கள் தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகராக இருக்க விரும்பினால் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவராக (சி.எஃப்.பி) ஆகவும். நிதி ஆலோசகர்களுக்கு கிடைக்கக்கூடிய மிகவும் நெகிழ்வான சான்றிதழ்களில் CFP ஒன்றாகும். சில நாடுகளில், இந்த சான்றிதழ் இல்லாமல் நீங்கள் நிதி ஆலோசகராக பொதுமக்களுடன் பணியாற்ற முடியாது.
   • இந்த பதவி முதலீட்டு தயாரிப்புகளை வாங்கவும் விற்கவும் அனுமதிக்காது; இது ஒரு தொழில்முறை நற்சான்றிதழ். ஆலோசகராக நீங்கள் செய்ய விரும்பும் வேலை வகையைப் பொறுத்து உங்களுக்கு பிற உரிமங்கள் தேவைப்படலாம்.
   • சி.எஃப்.பி பெற, நீங்கள் ஒரு பட்டம், மூன்று வருட அனுபவம் மற்றும் இரண்டு நாள், 10 மணி நேர தேர்வை எடுக்க வேண்டும். நீங்கள் ஒரு பல்கலைக்கழகத்தில் தேர்வு தயாரிப்பு வகுப்புகளை எடுக்கலாம் அல்லது சொந்தமாக படிக்கலாம்.

3. 

   உலகளாவிய முதலீடுகளை மையமாகக் கொண்ட வாழ்க்கையில் நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பினால் CFA ஐப் பெறுங்கள். இந்த சான்றிதழ் முதன்மையாக பெரிய உலகளாவிய முதலீட்டு இலாகாக்களை சமாளிக்க அல்லது நிதி ஆராய்ச்சி ஆய்வாளராக மாற உங்களை தயார்படுத்துகிறது.
   • CFA க்கு தகுதி பெற, உங்களுக்கு குறைந்தபட்சம் இளங்கலை பட்டம் மற்றும் நிதி ஆலோசகராக நான்கு வருட அனுபவம் தேவை. CFA நிறுவனம் CFA நிறுவனத்தால் வழங்கப்படுகிறது, இது மூன்று கட்டங்களாக பிரிக்கப்பட்ட சுய இயக்கிய ஆய்வு திட்டத்தை வழங்குகிறது, ஒவ்வொரு கட்டத்தின் முடிவிலும் ஆறு மணி நேர தேர்வு. சான்றிதழ் பெற, நீங்கள் நிறுவனத்தின் வழக்கமான உறுப்பினராக வேண்டும்.
   • CFA என்பது உலகளவில் அங்கீகரிக்கப்பட்ட ஒரு தொழில் வேறுபாடாகும், மேலும் இது நிதி ஆலோசகர்களுக்கான போட்டி சந்தையில் தனித்து நிற்க உதவும். மெரில் லிஞ்ச் மற்றும் ஜே.பி மோர்கன் சேஸ் போன்ற முக்கிய முதலீட்டு நிறுவனங்களுடன் பணிபுரிய இது ஒரு வாய்ப்பையும் வழங்குகிறது.

4. 

   முதலீட்டு ஆலோசனைகளுக்காக செலுத்த வேண்டிய பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகராக (RIA) மாறுங்கள். பிற நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் முதலாளிகளிடமிருந்து சம்பளத்தைப் பெறலாம் அல்லது முதலீட்டு தயாரிப்புகளை விற்பனை செய்வதற்கான கமிஷன்களைப் பெறலாம். ஆனால், உங்களிடம் RIA இருந்தால், வாடிக்கையாளர்கள் முதலீட்டு ஆலோசனைக்கு நேரடியாக பணம் செலுத்துவார்கள்.
   • பொது முதலீட்டு ஆலோசனைகளுக்காக உங்களுக்கு பணம் செலுத்தப்பட்டால் உங்களுக்கு RIA தேவையில்லை. ஆனால், கேள்விக்குரிய ஒரு பொருளை வாங்குவது மற்றும் விற்பனை செய்வது குறித்து நீங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு குறிப்பிட்ட முதலீட்டு ஆலோசனைகளை வழங்கினால், நீங்கள் முதலீட்டு ஆலோசகராக பதிவு செய்யப்பட வேண்டும்.
   • இந்த பதவிக்கு உங்கள் நாட்டின் சட்டங்கள் மற்றும் நீங்கள் நிர்வகிக்கும் இலாகாக்களின் அளவைப் பொறுத்து பிற உரிமங்கள் மற்றும் பதிவுகள் தேவைப்படலாம்.

5. 

   பத்திர ஆணையத்தில் பதிவு செய்யுங்கள். நீங்கள் நிர்வகிக்கும் முதலீடுகளின் அளவைப் பொறுத்து, நீங்கள் பத்திரங்களை பதிவு செய்ய வேண்டியிருக்கும். பதிவு செய்ய நீங்கள் கட்டணம் செலுத்த வேண்டியிருக்கும், மேலும் நிதி ஆலோசகராக உங்கள் திறனை வேறு வழியில் நிரூபிக்க அல்லது நிரூபிக்க வேண்டியிருக்கும்.
   • பொதுவாக, தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக முதலீடுகளையும் பொருட்களையும் நேரடியாக வாங்கி விற்கும் ஆலோசகர்கள் பத்திர ஆணையத்தில் பதிவு செய்ய வேண்டும். இந்த தேவை பொதுவாக முதலீடுகளில் R $ 550,000.00 க்கும் அதிகமான இலாகாக்களை நிர்வகிப்பவர்களுக்கு பொருந்தும்.
   • தேசிய கமிஷன்களுக்கு கூடுதலாக, நீங்கள் மாநில அல்லது உள்ளூர் ஒழுங்குமுறை நிறுவனங்களிலும் பதிவு செய்ய வேண்டியிருக்கும்.

6. 

   காப்பீட்டுடன் பணிபுரிய தேவையான உரிமங்களைப் பெறுங்கள். நீங்கள் ஒரு காப்பீட்டு நிறுவனத்தில் பணிபுரிகிறீர்கள் என்றால், நீங்கள் உரிமம் பெற்ற காப்பீட்டு முகவராக இருக்க வேண்டும். காப்பீட்டுச் சட்டங்களைப் பற்றிய உங்கள் அறிவைக் காட்ட இந்த உரிமம் வழக்கமாக ஒரு சோதனை எடுக்க வேண்டும்.
   • காப்பீட்டு உரிமங்கள் பொதுவாக நிதி ஆலோசகருக்கு தேவைப்படும் எளிதானவை. நீங்கள் ஒரு கட்டணம் செலுத்தி இரண்டு அல்லது மூன்று மணி நேர தேர்வு எடுக்க வேண்டும்.

7. 

   தொடர்ச்சியான கல்வியுடன் செல்லுங்கள். பல உரிமங்கள் மற்றும் சான்றிதழ்கள் தொடர்ச்சியான கல்வித் தேவையைக் கொண்டுள்ளன, அவற்றைப் பராமரிக்க நீங்கள் பூர்த்தி செய்ய வேண்டும். ஒவ்வொரு ஆண்டும் புதுப்பித்தல் கட்டணத்தை செலுத்த வேண்டியது இயல்பு.
   • எடுத்துக்காட்டாக, காப்பீட்டு உரிமம் என்பது ஒரு நிதி ஆலோசகரைப் பெறுவதற்கான எளிதான ஒன்றாகும் என்றாலும், வழக்கமாக தொடர்ந்து கல்வி கற்பதற்கு நல்ல முதலீடு தேவைப்படுகிறது.
   • தொடர்ச்சியான கல்வி உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு நேரடி தாக்கத்தை ஏற்படுத்தக்கூடிய சந்தை மற்றும் முதலீட்டு போக்குகளையும், அவர்களின் முதலீடுகளின் வெற்றிகளையும் புதுப்பித்த நிலையில் வைத்திருக்கிறது.
   • கல்வியைத் தொடர்வது உங்கள் உரிமத்தை பராமரிக்க நீங்கள் செய்ய வேண்டிய ஒன்று என்று நினைக்காதீர்கள், ஆனால் சிறந்த நிதி ஆலோசகராக நீங்கள் செய்ய விரும்பும் ஒன்று.